Une enquête du FT révèle une évasion de sanctions russes de 6,9 milliards de dollars via des banques mondiales

Une société fintech soutenue par le Kremlin, appelée A7, a utilisé des factures falsifiées, des sociétés écrans et une opération de falsification de documents à l'échelle industrielle pour faire transiter plus de 6,9 milliards de dollars via le système bancaire international malgré les sanctions occidentales contre la Russie, selon une enquête du Financial Times publiée le 21 septembre et basée sur des centaines de milliers de fichiers internes ayant fuité.ft+1

L'enquête a révélé qu'A7, créée fin 2024 par le fugitif moldave sanctionné Ilan Shor avec le soutien de la banque publique russe Promsvyazbank, a exploité les contrôles du réseau de paiement SWIFT, qui dépendent de la réalisation par les banques émettrices de vérifications adéquates sur leurs clients. Une fois qu'A7 parvenait à contourner les contrôles d'une seule banque membre, elle pouvait envoyer des paiements à travers tout le système.finextra

Comment fonctionnait le système

A7 s'appuyait sur un réseau de sociétés écrans dans des juridictions telles que les Émirats arabes unis, Hong Kong et le Kirghizistan pour accéder aux banques connectées à SWIFT. Lorsque les banques s'interrogeaient sur des transactions, le personnel d'A7 produisait des factures contrefaites et d'autres documents pour créer une piste documentaire d'apparence légitime. Les employés modifiaient les descriptions des marchandises, les codes douaniers et d'autres détails de transaction pour éviter de déclencher les contrôles de sanctions. Dans un cas, des documents concernant 500 lunettes de vision nocturne destinées à un client russe ont été déguisés en marchandises sans rapport.africa.businessinsider

Le réseau a également tenté de supprimer ce que les employés appelaient en interne la "trace russe" des documents, notamment en éliminant les caractères cyrilliques. Environ 100 sociétés fictives ont été identifiées comme effectuant des paiements au cours de la période couverte par les données ayant fuité.albeu+1

Les banques prises dans la toile

Les comptes de Standard Chartered à Hong Kong ont reçu à eux seuls 1,1 milliard de dollars d'entités liées à A7 entre fin 2024 et août 2025. First Abu Dhabi Bank, la plus grande banque des Émirats arabes unis, a ouvert des comptes pour 17 entités liées à A7 qui ont effectué plus de 1,8 milliard de dollars de paiements sortants. DBS à Hong Kong a reçu 273 millions de dollars, tandis que les clients de Citigroup ↘ 0.41% ont reçu 74 millions de dollars et ceux de la Deutsche Bank ↘ 4.50% en Europe environ 18 millions de dollars. JPMorgan Chase ↘ 0.73% possédait également des comptes utilisés par le réseau.europeanbusinessmagazine+1

First Abu Dhabi Bank a déclaré au Financial Times que tous les comptes liés à A7 avaient été identifiés et fermés. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan et Deutsche Bank ont souligné leur engagement en matière de déclaration de lutte contre le blanchiment d'argent mais ont refusé tout autre commentaire.finextra

Un réseau plus large

La majeure partie de l'argent a fini par transiter vers des comptes bancaires chinois, tandis qu'A7 a également utilisé Tether, une cryptomonnaie indexée sur le dollar, pour faciliter les transactions. Une enquête conjointe menée plus tôt cette année par l'Open Source Centre et TRM Labs a révélé qu'A7 avait probablement déplacé des dizaines de milliards de dollars via le système bancaire international, avec une analyse en chaîne reliant son activité de cryptomonnaie au CGRI iranien, à des pirates informatiques nord-coréens et au Hamas. Le Wall Street Journal News Corp ↘ 3.58% a rapporté en août qu'A7 prétend traiter près de 20 pour cent des paiements du commerce extérieur russe, soit plus de 100 milliards de dollars par an.wsj+3

Ces révélations soulèvent des questions pointues sur l'efficacité du régime de sanctions imposé après l'invasion à grande échelle de l'Ukraine par la Russie en 2022, ainsi que sur la capacité des grandes banques internationales à détecter les systèmes d'évasion soutenus par des États opérant via leurs propres systèmes.