Rannsókn FT afhjúpar 6,9 milljarða dollara sniðgöngu Rússa á viðskiptaþvingunum

Fintech-fyrirtækið A7, sem nýtur stuðnings Kremlverja, notaði falsaða reikninga, skúffufyrirtæki og umfangsmikla fölsun á skjölum til að dæla meira en 6,9 milljörðum dollara í gegnum alþjóðlega bankakerfið þrátt fyrir vestrænar viðskiptaþvinganir gegn Rússlandi. Þetta kemur fram í rannsókn Financial Times sem birt var 21. september og byggir á hundruðum þúsunda leynilegra innri skjala.ft+1

Rannsóknin leiddi í ljós að A7, sem var stofnað seint á árinu 2024 af hinum eftirlýsta moldóvska flóttamanni Ilan Shor með stuðningi rússneska ríkisbankans Promsvyazbank, nýtti sér eftirlitskerfi SWIFT-greiðslukerfisins. Kerfið reiðir sig á að sendandi bankar framkvæmi fullnægjandi athuganir á viðskiptavinum. Þegar A7 tókst að komast framhjá eftirliti eins banka gat það sent greiðslur í gegnum allt kerfið.finextra

Hvernig kerfið virkaði

A7 reiddi sig á net skúffufyrirtækja í löndum á borð við Sameinuðu arabísku furstadæmin, Hong Kong og Kirgistan til að fá aðgang að bönkum sem tengjast SWIFT. Þegar bankar spurðu út í færslur framvísuðu starfsmenn A7 fölsuðum reikningum og öðrum skjölum til að búa til lögmætt útlit. Starfsmenn breyttu lýsingum á vörum, tollnúmerum og öðrum upplýsingum til að forðast að vekja grunsemdir. Í einu tilviki voru skjöl fyrir 500 nætursjónauka, sem ætlaðir voru rússneskum viðskiptavini, dulbúin sem óskyldar vörur.africa.businessinsider

Netið reyndi einnig að fjarlægja það sem starfsmenn kölluðu innbyrðis rússneska slóð úr skjölum, meðal annars með því að fjarlægja kyrillíska stafi. Um 100 skálduð fyrirtæki voru auðkennd við greiðslur á því tímabili sem leynilegu gögnin ná yfir.albeu+1

Bankar í netinu

Einungis reikningar Standard Chartered í Hong Kong tóku við 1,1 milljarði dollara frá aðilum tengdum A7 á milli loka árs 2024 og ágúst 2025. First Abu Dhabi Bank, stærsti banki Sameinuðu arabísku furstadæmanna, opnaði reikninga fyrir 17 aðila tengda A7 sem gerðu útleiðandi greiðslur upp á meira en 1,8 milljarða dollara. DBS í Hong Kong tók við 273 milljónum dollara, á meðan viðskiptavinir Citigroup ↘ 0.41% tóku við 74 milljónum dollara og viðskiptavinir Deutsche Bank ↘ 4.50% í Evrópu fengu um 18 milljónir dollara. JPMorgan Chase ↘ 0.73% var einnig með reikninga sem netið notaði.europeanbusinessmagazine+1

First Abu Dhabi Bank sagði við Financial Times að allir reikningar tengdir A7 hefðu verið auðkenndir og lokaðir. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan og Deutsche Bank bentu á skuldbindingar sínar um skýrslugjöf vegna peningaþvættis en neituðu að tjá sig frekar.finextra

Víðtækara net

Stærstur hluti fjármunanna rann að lokum inn á kínverska bankareikninga, en A7 notaði einnig Tether, dulritunargjaldmiðil tengdan dollar, til að auðvelda færslur. Sameiginleg rannsókn Open Source Centre og TRM Labs fyrr á þessu ári leiddi í ljós að A7 hefði líklega flutt tugi milljarða dollara í gegnum alþjóðlega bankakerfið, þar sem greining á blokkkeðjum tengdi dulritunarstarfsemi þess við íranska byltingarvörðinn, norðurkóreska tölvuþrjóta og Hamas. The Wall Street Journal News Corp ↘ 3.58% greindi frá því í ágúst að A7 segist annast nærri 20 prósent af greiðslum í rússneskum utanríkisviðskiptum, eða meira en 100 milljarða dollara árlega.wsj+3

Afhjúpanirnar vekja áleitnar spurningar um árangur þeirra viðskiptaþvingana sem settar voru á eftir innrás Rússa í Úkraínu árið 2022, og um getu stórra alþjóðlegra banka til að greina sniðgöngukerfi á vegum ríkja sem starfa í gegnum þeirra eigin kerfi.