FT-avslöjande: Rysk sanktionsflykt för 6,9 miljarder dollar genom globala banker

Ett Kreml-stött fintech-bolag vid namn A7 använde förfalskade fakturor, skalbolag och en storskalig verksamhet för dokumentförfalskning för att slussa mer än 6,9 miljarder dollar genom det internationella banksystemet trots västerländska sanktioner mot Ryssland. Detta framgår av en undersökning från Financial Times som publicerades den 21 september, baserad på hundratusentals läckta interna filer.ft+1

Undersökningen visar att A7, som grundades sent 2024 av den sanktionerade moldaviske flyktingen Ilan Shor med stöd från ryska statliga Promsvyazbank, utnyttjade kontrollmekanismer i betalningsnätverket SWIFT. Dessa kontroller är beroende av att avsändande banker utför tillräcklig kundkontroll. När A7 väl hade kringgått kontrollerna i en enskild medlemsbank kunde de skicka betalningar genom hela systemet.finextra

Så fungerade upplägget

A7 förlitade sig på ett nätverk av bulvanföretag i jurisdiktioner som Förenade Arabemiraten, Hongkong och Kirgizistan för att få tillgång till banker anslutna till SWIFT. När banker ifrågasatte transaktioner producerade A7-anställda förfalskade fakturor och andra dokument för att skapa ett legitimt utseende. Anställda ändrade varubeskrivningar, tullkoder och andra transaktionsdetaljer för att undvika att utlösa sanktionskontroller. I ett fall maskerades dokument för 500 mörkersikten avsedda för en rysk kund som helt andra varor.africa.businessinsider

Nätverket försökte också avlägsna vad de internt kallade det "ryska spåret" från dokument, bland annat genom att ta bort kyrilliska tecken. Omkring 100 fiktiva företag identifierades som utförde betalningar under den period som de läckta uppgifterna täcker.albeu+1

Banker fast i nätet

Standard Chartered-konton i Hongkong tog ensamt emot 1,1 miljarder dollar från A7-kopplade enheter mellan slutet av 2024 och augusti 2025. First Abu Dhabi Bank, den största banken i Förenade Arabemiraten, öppnade konton för 17 A7-kopplade enheter som gjorde mer än 1,8 miljarder dollar i utgående betalningar. DBS i Hongkong tog emot 273 miljoner dollar, medan Citigroup ↘ 0.41%-kunder tog emot 74 miljoner dollar och Deutsche Bank ↘ 4.50%-kunder i Europa fick cirka 18 miljoner dollar. JPMorgan Chase ↘ 0.73% hade också konton som användes av nätverket.europeanbusinessmagazine+1

First Abu Dhabi Bank uppgav för Financial Times att alla A7-kopplade konton hade identifierats och stängts. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan och Deutsche Bank noterade sitt åtagande att rapportera om penningtvätt men avböjde att kommentera ytterligare.finextra

Ett bredare nätverk

Större delen av pengarna flöt till slut till kinesiska bankkonton, medan A7 även använde Tether, en dollar-kopplad kryptovaluta, för att underlätta transaktioner. En gemensam undersökning tidigare i år av Open Source Centre och TRM Labs fann att A7 sannolikt hade flyttat tiotals miljarder dollar genom internationell bankverksamhet, där on-chain-analys kopplar deras kryptovaluta-aktivitet till Irans revolutionsgarde, nordkoreanska hackare och Hamas. Wall Street Journal News Corp ↘ 3.58% rapporterade i augusti att A7 hävdar att de hanterar nästan 20 procent av betalningarna i rysk utrikeshandel, eller mer än 100 miljarder dollar årligen.wsj+3

Avslöjandena väcker skarpa frågor om effektiviteten i det sanktionsregime som infördes efter Rysslands fullskaliga invasion av Ukraina 2022, samt om stora internationella bankers förmåga att upptäcka statsstödda kringgåendesystem som opererar genom deras egna system.