FT-avsløring: Russisk sanksjonsomgåelse for 6,9 milliarder dollar gjennom globale banker

Et Kreml-støttet fintech-selskap kalt A7 brukte forfalskede fakturaer, skallselskaper og en omfattende operasjon for dokumentforfalskning til å sluse mer enn 6,9 milliarder dollar gjennom det internasjonale banksystemet, til tross for vestlige sanksjoner mot Russland. Dette kommer frem i en undersøkelse fra Financial Times publisert 21. september, basert på hundretusenvis av lekkede interne filer.ft+1

Undersøkelsen viser at A7, etablert sent i 2024 av den sanksjonerte moldovske flyktningen Ilan Shor med støtte fra den russiske statseide banken Promsvyazbank, utnyttet kontrollmekanismer i betalingsnettverket SWIFT. Disse kontrollene er avhengige av at avsenderbankene utfører tilstrekkelig kundekontroll. Når A7 først hadde omgått kontrollene i én enkelt medlemsbank, kunne de sende betalinger gjennom hele systemet.finextra

Slik fungerte ordningen

A7 benyttet et nettverk av stråmenn i jurisdiksjoner som De forente arabiske emirater, Hongkong og Kirgisistan for å få tilgang til banker koblet til SWIFT. Når banker stilte spørsmål ved transaksjoner, produserte A7-ansatte forfalskede fakturaer og andre dokumenter for å skape et legitimt papirspor. Ansatte endret varebeskrivelser, tollkoder og andre transaksjonsdetaljer for å unngå å utløse sanksjonskontroller. I ett tilfelle ble dokumenter for 500 nattsikter beregnet på en russisk klient maskert som andre varer.africa.businessinsider

Nettverket forsøkte også å fjerne det de internt kalte det "russiske sporet" fra dokumenter, blant annet ved å fjerne kyrilliske tegn. Rundt 100 fiktive selskaper ble identifisert mens de utførte betalinger i perioden som dekkes av de lekkede dataene.albeu+1

Banker fanget i nettet

Standard Chartered-kontoer i Hongkong alene mottok 1,1 milliarder dollar fra A7-tilknyttede enheter mellom slutten av 2024 og august 2025. First Abu Dhabi Bank, den største banken i De forente arabiske emirater, åpnet kontoer for 17 A7-tilknyttede enheter som foretok mer enn 1,8 milliarder dollar i utgående betalinger. DBS i Hongkong mottok 273 millioner dollar, mens Citigroup ↘ 0.41%-klienter mottok 74 millioner dollar og Deutsche Bank ↘ 4.50%-klienter i Europa ble sendt rundt 18 millioner dollar. JPMorgan Chase ↘ 0.73% hadde også kontoer som ble brukt av nettverket.europeanbusinessmagazine+1

First Abu Dhabi Bank opplyste til Financial Times at alle A7-tilknyttede kontoer var identifisert og stengt. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan og Deutsche Bank bemerket sin forpliktelse til rapportering om hvitvasking, men ønsket ikke å kommentere saken ytterligere.finextra

Et bredere nettverk

Mesteparten av pengene fløt til slutt til kinesiske bankkontoer, mens A7 også brukte Tether, en dollar-bundet kryptovaluta, for å legge til rette for transaksjoner. En felles undersøkelse tidligere i år av Open Source Centre og TRM Labs fant at A7 sannsynligvis hadde flyttet titalls milliarder dollar gjennom internasjonal bankvirksomhet, med on-chain-analyse som knytter kryptovaluta-aktiviteten til Irans revolusjonsgarde, nordkoreanske hackere og Hamas. Wall Street Journal News Corp ↘ 3.58% rapporterte i august at A7 hevder å håndtere nesten 20 prosent av betalingene i russisk utenrikshandel, eller mer enn 100 milliarder dollar årlig.wsj+3

Avsløringene reiser kritiske spørsmål om effektiviteten av sanksjonsregimet som ble innført etter Russlands fullskala invasjon av Ukraina i 2022, og om evnen store internasjonale banker har til å oppdage statsstøttede omgåelsesordninger som opererer gjennom deres egne systemer.