Investigación del FT revela evasión de sanciones rusas por 6.900 millones de dólares a través de bancos globales

Una empresa fintech respaldada por el Kremlin llamada A7 utilizó facturas falsas, empresas pantalla y una operación de falsificación de documentos a escala industrial para canalizar más de 6.900 millones de dólares a través del sistema bancario internacional, a pesar de las sanciones occidentales contra Rusia, según una investigación del Financial Times publicada el 21 de septiembre basada en cientos de miles de archivos internos filtrados.ft+1

La investigación reveló que A7, establecida a finales de 2024 por el fugitivo moldavo sancionado Ilan Shor con el respaldo del banco estatal ruso Promsvyazbank, explotó los controles de la red de pagos SWIFT, los cuales dependen de que los bancos emisores realicen verificaciones adecuadas de sus clientes. Una vez que A7 superaba los controles de un solo banco miembro, podía enviar pagos a través de todo el sistema.finextra

Cómo funcionaba el esquema

A7 dependía de una red de empresas fachada en jurisdicciones como Emiratos Árabes Unidos, Hong Kong y Kirguistán para acceder a bancos conectados a SWIFT. Cuando los bancos cuestionaban las transacciones, el personal de A7 producía facturas falsificadas y otros documentos para crear un rastro documental que pareciera legítimo. Los empleados alteraban las descripciones de los bienes, los códigos aduaneros y otros detalles de las transacciones para evitar activar las alertas de sanciones. En un caso, documentos de 500 visores nocturnos destinados a un cliente ruso fueron disfrazados como bienes no relacionados.africa.businessinsider

La red también intentó eliminar lo que los empleados llamaban internamente el "rastro ruso" de los documentos, incluso eliminando caracteres cirílicos. Se identificaron cerca de 100 empresas ficticias realizando pagos durante el periodo cubierto por los datos filtrados.albeu+1

Bancos atrapados en la red

Las cuentas de Standard Chartered en Hong Kong recibieron por sí solas 1.100 millones de dólares de entidades vinculadas a A7 entre finales de 2024 y agosto de 2025. First Abu Dhabi Bank, el banco más grande de los EAU, abrió cuentas para 17 entidades vinculadas a A7 que realizaron más de 1.800 millones de dólares en pagos salientes. DBS en Hong Kong recibió 273 millones de dólares, mientras que los clientes de Citigroup ↘ 0.41% recibieron 74 millones y los clientes de Deutsche Bank ↘ 4.50% en Europa recibieron cerca de 18 millones. JPMorgan Chase ↘ 0.73% también tuvo cuentas utilizadas por la red.europeanbusinessmagazine+1

First Abu Dhabi Bank informó al Financial Times que todas las cuentas vinculadas a A7 habían sido identificadas y cerradas. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan y Deutsche Bank señalaron su compromiso con la notificación de actividades contra el lavado de dinero, pero declinaron hacer más comentarios.finextra

Una red más amplia

La mayor parte del dinero fluyó finalmente a cuentas bancarias chinas, mientras que A7 también utilizó Tether, una criptomoneda vinculada al dólar, para facilitar las transacciones. Una investigación conjunta realizada a principios de este año por el Open Source Centre y TRM Labs descubrió que A7 probablemente había movido decenas de miles de millones de dólares a través de la banca internacional, con análisis en cadena que vinculan su actividad de criptomonedas con el CGRI de Irán, hackers norcoreanos y Hamás. The Wall Street Journal News Corp ↘ 3.58% informó en agosto que A7 afirma gestionar casi el 20 por ciento de los pagos en el comercio exterior ruso, es decir, más de 100.000 millones de dólares anuales.wsj+3

Las revelaciones plantean preguntas directas sobre la eficacia del régimen de sanciones impuesto tras la invasión a gran escala de Ucrania por parte de Rusia en 2022, y sobre la capacidad de los principales bancos internacionales para detectar esquemas de evasión respaldados por estados que operan a través de sus propios sistemas.