FT araştırması: Küresel bankalar üzerinden 6.9 milyar dolarlık Rus yaptırımları delindi

Kremlin destekli A7 adlı bir fintech şirketi, Rusya'ya yönelik Batılı yaptırımlara rağmen sahte faturalar, paravan şirketler ve endüstriyel ölçekte belge sahteciliği operasyonları kullanarak uluslararası bankacılık sistemi üzerinden 6.9 milyar dolardan fazla para transferi yaptı. Financial Times'ın 21 Eylül'de yüz binlerce sızdırılmış iç dosyaya dayandırdığı araştırması bu durumu gözler önüne serdi.ft+1

Araştırma, 2024 sonlarında yaptırım listesindeki Moldovalı firari İlan Şor tarafından, Rus devletine ait Promsvyazbank'ın desteğiyle kurulan A7'nin, bankaların müşteri kontrollerine dayanan SWIFT ödeme ağındaki açıkları istismar ettiğini ortaya koydu. A7, herhangi bir üye bankanın kontrolünü aştığında, tüm sistem üzerinden ödeme gönderebiliyordu.finextra

Sistem Nasıl İşledi

A7, SWIFT'e bağlı bankalara erişmek için Birleşik Arap Emirlikleri, Hong Kong ve Kırgızistan gibi bölgelerdeki paravan şirketler ağını kullandı. Bankalar işlemleri sorguladığında, A7 personeli meşru bir kağıt izi oluşturmak için sahte faturalar ve diğer belgeleri üretti. Çalışanlar, yaptırım kontrollerini tetiklememek için mal tanımlarını, gümrük kodlarını ve diğer işlem detaylarını değiştirdi. Bir vakada, Rus bir müşteriye gönderilen 500 gece görüş dürbününe ait belgeler, ilgisiz mallar gibi gösterildi.africa.businessinsider

Ağ ayrıca, çalışanların kurum içinde "Rus izi" olarak adlandırdığı unsurları, Kiril karakterlerini silmek de dahil olmak üzere belgelerden temizlemeye çalıştı. Sızdırılan verilerin kapsadığı dönemde ödeme yapan yaklaşık 100 hayali şirket tespit edildi.albeu+1

Ağdaki Bankalar

Sadece Hong Kong'daki Standard Chartered hesapları, 2024 sonu ile Ağustos 2025 arasında A7 bağlantılı kuruluşlardan 1.1 milyar dolar aldı. BAE'nin en büyük bankası olan First Abu Dhabi Bank, 1.8 milyar dolardan fazla giden ödeme yapan 17 A7 bağlantılı kuruluş için hesap açtı. Hong Kong'daki DBS 273 milyon dolar alırken, Citigroup ↘ 0.41% müşterileri 74 milyon dolar, Avrupa'daki Deutsche Bank ↘ 4.50% müşterileri ise yaklaşık 18 milyon dolar transfer aldı. JPMorgan Chase ↘ 0.73% hesapları da ağ tarafından kullanıldı.europeanbusinessmagazine+1

First Abu Dhabi Bank, Financial Times'a yaptığı açıklamada A7 bağlantılı tüm hesapların tespit edilip kapatıldığını belirtti. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan ve Deutsche Bank ise kara para aklamayı önleme raporlama taahhütlerine vurgu yaparak daha fazla yorum yapmaktan kaçındı.finextra

Daha Geniş Bir Ağ

Paranın büyük kısmı nihayetinde Çin banka hesaplarına aktarılırken, A7 işlemleri kolaylaştırmak için dolara endeksli bir kripto para olan Tether'i de kullandı. Open Source Centre ve TRM Labs tarafından bu yılın başlarında yapılan ortak bir araştırma, A7'nin uluslararası bankacılık yoluyla muhtemelen on milyarlarca dolar taşıdığını ve zincir üstü analizlerin kripto para faaliyetlerini İran Devrim Muhafızları, Kuzey Koreli bilgisayar korsanları ve Hamas ile ilişkilendirdiğini ortaya koydu. The Wall Street Journal News Corp ↘ 3.58% Ağustos ayında, A7'nin Rusya'nın dış ticaretindeki ödemelerin yaklaşık yüzde 20'sini, yani yıllık 100 milyar dolardan fazlasını yönettiğini iddia ettiğini bildirdi.wsj+3

Bu ifşaatlar, Rusya'nın 2022'de Ukrayna'yı tam kapsamlı işgalinden sonra uygulanan yaptırım rejiminin etkinliği ve büyük uluslararası bankaların kendi sistemleri üzerinden yürütülen devlet destekli kaçınma planlarını tespit etme yeteneği hakkında ciddi soruları gündeme getiriyor.