FT tyrimas atskleidė 6,9 mlrd. dolerių vertės Rusijos sankcijų apėjimo schemą per pasaulinius bankus

Kremliaus remiama finansinių technologijų įmonė „A7“ naudojo suklastotas sąskaitas faktūras, priedangos bendroves ir pramoninio masto dokumentų klastojimą, kad per tarptautinę bankų sistemą pervestų daugiau nei 6,9 mlrd. JAV dolerių, nepaisant Vakarų sankcijų Rusijai. Tai paaiškėjo rugsėjo 21 d. paskelbtame „Financial Times“ tyrime, paremtame šimtais tūkstančių nutekintų vidinių dokumentų.ft+1

Tyrimas atskleidė, kad „A7“, 2024 m. pabaigoje įkurta sankcionuoto Moldovos bėglio Ilano Šoro su Rusijos valstybinio „Promsvyazbank“ parama, išnaudojo „SWIFT“ mokėjimų tinklo spragas, kurios priklauso nuo to, ar siunčiantys bankai tinkamai patikrina klientus. Kai „A7“ apeidavo vieno banko kontrolę, ji galėdavo siųsti mokėjimus per visą sistemą.finextra

Kaip veikė schema

„A7“ rėmėsi priedangos bendrovių tinklu tokiose jurisdikcijose kaip Jungtiniai Arabų Emyratai, Honkongas ir Kirgizija, kad pasiektų prie „SWIFT“ prijungtus bankus. Kai bankai keldavo klausimų dėl operacijų, „A7“ darbuotojai pateikdavo suklastotas sąskaitas ir kitus dokumentus, kad sukurtų teisėtai atrodantį pėdsaką. Darbuotojai keisdavo prekių aprašymus, muitinės kodus ir kitas detales, kad išvengtų sankcijų patikros. Vienu atveju 500 naktinio matymo prietaisų, skirtų Rusijos klientui, dokumentai buvo suklastoti nurodant kitas prekes.africa.businessinsider

Tinklas taip pat bandydavo pašalinti tai, ką darbuotojai vadino „rusišku pėdsaku“, įskaitant kirilicos simbolių šalinimą. Nustatyta, kad nutekintų duomenų laikotarpiu mokėjimus atliko apie 100 fiktyvių įmonių.albeu+1

Į tinklą patekę bankai

„Standard Chartered“ sąskaitos Honkonge vien nuo 2024 m. pabaigos iki 2025 m. rugpjūčio gavo 1,1 mlrd. dolerių iš su „A7“ susijusių subjektų. „First Abu Dhabi Bank“, didžiausias JAE bankas, atidarė sąskaitas 17 su „A7“ susijusių subjektų, kurie atliko daugiau nei 1,8 mlrd. dolerių vertės išvykstančių mokėjimų. „DBS“ Honkonge gavo 273 mln. dolerių, „Citigroup“ ↘ 0.41% klientai gavo 74 mln. dolerių, o „Deutsche Bank“ ↘ 4.50% klientams Europoje buvo pervesta apie 18 mln. dolerių. „JPMorgan Chase“ ↘ 0.73% taip pat turėjo sąskaitų, kurias naudojo šis tinklas.europeanbusinessmagazine+1

„First Abu Dhabi Bank“ „Financial Times“ nurodė, kad visos su „A7“ susijusios sąskaitos buvo identifikuotos ir uždarytos. „Standard Chartered“, „Citigroup“, „JPMorgan“ ir „Deutsche Bank“ pabrėžė savo įsipareigojimą teikti ataskaitas apie pinigų plovimą, tačiau daugiau komentarų nepateikė.finextra

Platesnis tinklas

Didžioji dalis pinigų galiausiai pasiekdavo Kinijos bankų sąskaitas, o „A7“ taip pat naudojo „Tether“, su doleriu susietą kriptovaliutą, operacijoms palengvinti. Anksčiau šiais metais atliktas bendras „Open Source Centre“ ir „TRM Labs“ tyrimas parodė, kad „A7“ tikriausiai pervedė dešimtis milijardų dolerių per tarptautinę bankininkystę, o blokų grandinės analizė susiejo jos kriptovaliutų veiklą su Irano IRGC, Šiaurės Korėjos programišiais ir „Hamas“. „The Wall Street Journal News Corp“ ↘ 3.58% rugpjūčio mėnesį pranešė, kad „A7“ teigia aptarnaujanti beveik 20 proc. Rusijos užsienio prekybos mokėjimų, t. y. daugiau nei 100 mlrd. dolerių per metus.wsj+3

Šie atskleidimai kelia rimtų klausimų dėl sankcijų režimo, įvesto po 2022 m. plataus masto Rusijos invazijos į Ukrainą, veiksmingumo bei didžiųjų tarptautinių bankų gebėjimo aptikti valstybės remiamas sankcijų apėjimo schemas, veikiančias per jų pačių sistemas.