Έρευνα των FT αποκαλύπτει παράκαμψη κυρώσεων 6,9 δισ. δολαρίων από τη Ρωσία μέσω παγκόσμιων τραπεζών

Μια εταιρεία fintech που υποστηρίζεται από το Κρεμλίνο, η A7, χρησιμοποίησε πλαστά τιμολόγια, εταιρείες κελύφη και μια επιχείρηση παραχάραξης εγγράφων σε βιομηχανική κλίμακα για να διοχετεύσει περισσότερα από 6,9 δισεκατομμύρια δολάρια μέσω του διεθνούς τραπεζικού συστήματος παρά τις δυτικές κυρώσεις κατά της Ρωσίας, σύμφωνα με έρευνα των Financial Times που δημοσιεύθηκε στις 21 Σεπτεμβρίου και βασίζεται σε εκατοντάδες χιλιάδες διαρρεύσαντα εσωτερικά αρχεία.ft+1

Η έρευνα διαπίστωσε ότι η A7, η οποία ιδρύθηκε στα τέλη του 2024 από τον υπό κυρώσεις Μολδαβό φυγά Ilan Shor με την υποστήριξη της κρατικής ρωσικής Promsvyazbank, εκμεταλλεύτηκε τους ελέγχους στο δίκτυο πληρωμών SWIFT, οι οποίοι βασίζονται στην εκτέλεση επαρκών ελέγχων στους πελάτες από τις τράπεζες αποστολής. Μόλις η A7 ξεπερνούσε τους ελέγχους μιας τράπεζας μέλους, μπορούσε να στείλει πληρωμές σε ολόκληρο το σύστημα.finextra

Πώς λειτουργούσε το σύστημα

Η A7 βασίστηκε σε ένα δίκτυο εταιρειών βιτρίνας σε δικαιοδοσίες όπως τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, το Χονγκ Κονγκ και το Κιργιστάν για να αποκτήσει πρόσβαση σε τράπεζες συνδεδεμένες με το SWIFT. Όταν οι τράπεζες αμφισβητούσαν τις συναλλαγές, το προσωπικό της A7 παρήγαγε πλαστά τιμολόγια και άλλα έγγραφα για να δημιουργήσει μια νόμιμη εικόνα. Οι υπάλληλοι άλλαζαν τις περιγραφές των εμπορευμάτων, τους τελωνειακούς κωδικούς και άλλες λεπτομέρειες συναλλαγών για να αποφύγουν την ενεργοποίηση των ελέγχων κυρώσεων. Σε μία περίπτωση, έγγραφα για 500 διόπτρες νυχτερινής όρασης που προορίζονταν για Ρώσο πελάτη μεταμφιέστηκαν σε άσχετα εμπορεύματα.africa.businessinsider

Το δίκτυο προσπάθησε επίσης να αφαιρέσει αυτό που οι υπάλληλοι αποκαλούσαν εσωτερικά "ρωσικό ίχνος" από τα έγγραφα, συμπεριλαμβανομένης της εξάλειψης κυριλλικών χαρακτήρων. Περίπου 100 εικονικές εταιρείες εντοπίστηκαν να πραγματοποιούν πληρωμές κατά την περίοδο που καλύπτουν τα διαρρεύσαντα δεδομένα.albeu+1

Τράπεζες παγιδευμένες στον ιστό

Οι λογαριασμοί της Standard Chartered στο Χονγκ Κονγκ έλαβαν μόνοι τους 1,1 δισεκατομμύριο δολάρια από οντότητες που συνδέονται με την A7 μεταξύ των τελών του 2024 και του Αυγούστου του 2025. Η First Abu Dhabi Bank, η μεγαλύτερη τράπεζα στα ΗΑΕ, άνοιξε λογαριασμούς για 17 οντότητες που συνδέονται με την A7, οι οποίες πραγματοποίησαν εξερχόμενες πληρωμές άνω των 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η DBS στο Χονγκ Κονγκ έλαβε 273 εκατομμύρια δολάρια, ενώ πελάτες της Citigroup ↘ 0.41% έλαβαν 74 εκατομμύρια δολάρια και πελάτες της Deutsche Bank ↘ 4.50% στην Ευρώπη έλαβαν περίπου 18 εκατομμύρια δολάρια. Η JPMorgan Chase ↘ 0.73% είχε επίσης λογαριασμούς που χρησιμοποιήθηκαν από το δίκτυο.europeanbusinessmagazine+1

Η First Abu Dhabi Bank δήλωσε στους Financial Times ότι όλοι οι λογαριασμοί που συνδέονται με την A7 είχαν εντοπιστεί και κλείσει. Οι Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan και Deutsche Bank σημείωσαν τη δέσμευσή τους για την αναφορά ύποπτων συναλλαγών, αλλά αρνήθηκαν να σχολιάσουν περαιτέρω.finextra

Ένα ευρύτερο δίκτυο

Τα περισσότερα χρήματα κατέληξαν τελικά σε κινεζικούς τραπεζικούς λογαριασμούς, ενώ η A7 χρησιμοποίησε επίσης το Tether, ένα κρυπτονόμισμα συνδεδεμένο με το δολάριο, για να διευκολύνει τις συναλλαγές. Κοινή έρευνα νωρίτερα φέτος από το Open Source Centre και την TRM Labs διαπίστωσε ότι η A7 είχε πιθανότατα διακινήσει δεκάδες δισεκατομμύρια δολάρια μέσω του διεθνούς τραπεζικού συστήματος, με ανάλυση on-chain να συνδέει τη δραστηριότητα κρυπτονομισμάτων της με τους Φρουρούς της Επανάστασης του Ιράν, Βορειοκορεάτες χάκερ και τη Χαμάς. Η Wall Street Journal News Corp ↘ 3.58% ανέφερε τον Αύγουστο ότι η A7 ισχυρίζεται πως διαχειρίζεται σχεδόν το 20 τοις εκατό των πληρωμών στο ρωσικό εξωτερικό εμπόριο, ή περισσότερα από 100 δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως.wsj+3

Οι αποκαλύψεις εγείρουν έντονα ερωτήματα σχετικά με την αποτελεσματικότητα του καθεστώτος κυρώσεων που επιβλήθηκε μετά την πλήρη εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία το 2022, καθώς και για την ικανότητα των μεγάλων διεθνών τραπεζών να εντοπίζουν κρατικά υποστηριζόμενα συστήματα παράκαμψης που λειτουργούν μέσω των δικών τους συστημάτων.