FT:n selvitys paljastaa 6,9 miljardin dollarin pakotepakoilun globaalien pankkien kautta

Kremlin tukema fintech-yhtiö A7 käytti väärennettyjä laskuja, pöytälaatikkoyrityksiä ja teollisen mittakaavan asiakirjaväärennöksiä siirtääkseen yli 6,9 miljardia dollaria kansainvälisen pankkijärjestelmän läpi huolimatta Venäjään kohdistuvista länsimaisista pakotteista. Tiedot käyvät ilmi Financial Timesin 21. syyskuuta julkaistusta selvityksestä, joka perustuu satoihin tuhansiin vuodettuihin sisäisiin tiedostoihin.ft+1

Tutkimus paljasti, että loppuvuodesta 2024 perustettu A7, jonka taustalla on pakotelistattu moldovalainen pakoilija Ilan Shor ja Venäjän valtion omistama Promsvyazbank, hyödynsi SWIFT-maksujärjestelmän valvontaa. Järjestelmä luottaa siihen, että lähettävät pankit suorittavat riittävät asiakastarkistukset. Kun A7 onnistui ohittamaan yhden jäsenpankin valvonnan, se pystyi lähettämään maksuja koko järjestelmän läpi.finextra

Miten järjestelmä toimi

A7 käytti hyväkseen bulvaaniyritysten verkostoa muun muassa Arabiemiirikunnissa, Hongkongissa ja Kirgisiassa päästäkseen käsiksi SWIFT-yhteydessä oleviin pankkeihin. Kun pankit kyseenalaistivat rahansiirtoja, A7:n henkilökunta tuotti väärennettyjä laskuja ja muita asiakirjoja luodakseen uskottavan paperijäljen. Työntekijät muuttivat tavaroiden kuvauksia, tullikoodeja ja muita yksityiskohtia välttääkseen pakotetarkistukset. Eräässä tapauksessa 500 venäläiselle asiakkaalle tarkoitettua yönäkölaitetta naamioitiin muiksi tavaroiksi.africa.businessinsider

Verkosto pyrki myös poistamaan asiakirjoista sen, mitä työntekijät kutsuivat sisäisesti venäläiseksi jäljeksi, muun muassa poistamalla kyrilliset kirjaimet. Vuodettujen tietojen mukaan noin 100 kuvitteellista yritystä teki maksuja kyseisenä ajanjaksona.albeu+1

Pankit verkon pauloissa

Pelkästään Standard Charteredin Hongkongin tilit vastaanottivat 1,1 miljardia dollaria A7-kytköksisiltä tahoilta loppuvuoden 2024 ja elokuun 2025 välisenä aikana. Arabiemiirikuntien suurin pankki First Abu Dhabi Bank avasi tilejä 17 A7-yhteyksiselle taholle, jotka tekivät yli 1,8 miljardin dollarin edestä lähteviä maksuja. Hongkongilainen DBS vastaanotti 273 miljoonaa dollaria, Citigroupin ↘ 0.41% asiakkaat 74 miljoonaa dollaria ja Deutsche Bankin ↘ 4.50% asiakkaat Euroopassa noin 18 miljoonaa dollaria. Myös JPMorgan Chase ↘ 0.73% tarjosi tilejä verkoston käyttöön.europeanbusinessmagazine+1

First Abu Dhabi Bank kertoi Financial Timesille, että kaikki A7-yhteyksiset tilit on tunnistettu ja suljettu. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan ja Deutsche Bank korostivat sitoutumistaan rahanpesun vastaiseen raportointiin, mutta kieltäytyivät kommentoimasta asiaa tarkemmin.finextra

Laajempi verkosto

Suurin osa rahoista päätyi lopulta kiinalaisille pankkitileille, ja A7 käytti myös dollareihin sidottua Tether-kryptovaluuttaa maksujen helpottamiseen. Open Source Centren ja TRM Labsin aiemmin tänä vuonna tekemä yhteistutkimus osoitti, että A7 on todennäköisesti siirtänyt kymmeniä miljardeja dollareita kansainvälisen pankkijärjestelmän kautta. Ketjuanalyysit yhdistivät sen kryptovaluuttatoiminnan Iranin vallankumouskaartiin, pohjoiskorealaisiin hakkereihin ja Hamasiin. The Wall Street Journal News Corp ↘ 3.58% raportoi elokuussa, että A7 väittää käsittelevänsä lähes 20 prosenttia Venäjän ulkomaankaupan maksuista, mikä vastaa yli 100 miljardia dollaria vuodessa.wsj+3

Paljastukset herättävät vakavia kysymyksiä vuoden 2022 Ukrainan hyökkäyksen jälkeen asetettujen pakotteiden tehokkuudesta sekä suurten kansainvälisten pankkien kyvystä havaita niiden omien järjestelmien kautta tapahtuvaa valtion tukemaa pakotepakoilua.