TikTok áhrifavaldar kynna skattahagræðingu fyrir almenna fjárfesta

Fjárfestingarstefnur til skattahagræðingar, sem lengi voru bundnar við vogunarsjóði, fjölskylduskrifstofur og auðkýfinga, eru nú kynntar fyrir almennum Bandaríkjamönnum í gegnum TikTok, YouTube Alphabet Inc. ↘ 3.61% og Instagram, þar sem fjármálaáhrifavaldar og ráðgjafafyrirtæki keppast við að markaðssetja flóknar aðferðir til mun breiðari hóps.

Uppgangur "skatta-alfa" á samfélagsmiðlum

Kjarninn í þessari þróun er "skatta-alfa" sem miðar að því að auka ávöxtun eftir skatta með því að skapa markvisst fjárfestingartap til að vega á móti skattskyldum hagnaði. Aðferðir eins og bein vísitölufjárfesting og skattahagræðing með long-short fjárfestingum hafa verið til í mörg ár, en framfarir í reikniritaviðskiptum hafa gert þær ódýrari og aðgengilegri fyrir fjárfesta með minni eignasöfn, samkvæmt frétt Bloomberg á þriðjudag.bloomberg

Nicholas Crown, fjármálastjóri í Chicago með yfir tvær milljónir fylgjenda á TikTok, sagði að "netheimar elski verkfæri sem áður voru talin frátekin fyrir ofurríka en eru nú aðgengileg öllum". Crown hefur notað myndbönd þar sem hann útskýrir hvernig bein vísitölufjárfesting, þar sem einstök hlutabréf eru keypt í stað vísitölusjóða, skapar fleiri tækifæri til að selja taprekstrarstöður og lækka skattreikninga.newfortunetimes+1

Yfir 1 billjón dollara er nú fjárfest í skattahagræðingarstefnum, samkvæmt áætlunum Bloomberg. Verðbréfafyrirtækið Public býður upp á beina vísitölufjárfestingu með lágmarki upp á 1.000 dollara, á meðan fjárfestingarstjórinn Nuveen hefur kynnt "skattahagræðingar-handbók" fyrir fjármálaráðgjafa.bloomberg+1

Aðvörun frá verðbréfafyrirtækjum og eftirlitsaðilum

Ör vöxturinn vekur athygli eftirlitsaðila. Fidelity Investments ↗ 0.59% hefur hætt að opna nýja long-short reikninga, á meðan Charles Schwab The Charles Schwab Corporation ↘ 0.27% setti ný þak á skuldsetningu og lágmarksupphæðir fyrr á þessu ári, með þeim rökum að vörurnar þyrftu að "vaxa á ábyrgan hátt". Fjármálaráðuneyti Bandaríkjanna er einnig að skoða nokkrar skattahagræðingaraðferðir, þar á meðal "351 breytingar", sem leyfa fjárfestum að flytja einbeittar hlutabréfastöður yfir í nýstofnaða kauphallarsjóði án þess að kalla strax fram fjármagnstekjuskatt.bloomberg+1

Flækjustig getur vegið þyngra en sparnaðurinn

Crown varar sjálfur við því að kostnaður tengdur þessum stefnum sé "algjörlega fáránlegur" fyrir fólk með minna en 1 milljón dollara í fjárfestanlegum eignum. Dal Coger, 71 árs eftirlaunaþegi, upplifði ókostina af eigin raun eftir að hafa sett um 325.000 dollara í skattahagræðingarreikning. Ráðgjafi hans mælti með sölu á um 670 hlutum í Lockheed Martin ↘ 0.89% eftir að gengið féll um 8%, en hlutabréfin hækkuðu síðan um meira en 40% á næstu þremur mánuðum. Coger hætti við stefnuna í apríl og komst að þeirri niðurstöðu að "maður ætti ekki að fjárfesta í hlutum sem maður skilur ekki til fulls".bloomberg

Jeffrey Janson, ráðgjafi hjá Fiduciary Financial Advisors, sagði að fyrir minni eignasöfn "geti útfærslukostnaður vegið á móti ávinningnum, og það sé alltaf hætta á villum eða of mikilli hagræðingu sem leiðir til ófyrirséðrar áhættu".bloomberg