Newsletter Subscribe
Enter your email address below and subscribe to our newsletter
[forminator_form id="25163"]
All voices matter
TikTok-ի ինֆլուենսերները գերհարուստների հարկային ռազմավարությունները ներկայացնում են շարքային ներդրողներին
- Bloomberg-ի տվյալներով՝ TikTok-ի և YouTube-ի ինֆլուենսերները մանրածախ ներդրողներին առաջարկում են «հարկային ալֆա» ռազմավարություններ, ինչպիսիք են ուղղակի ինդեքսավորումը և լոնգ-շորթ ներդրումները:
bloomberg - Fidelity-ն դադարեցրել է նոր լոնգ-շորթ հաշիվների բացումը, իսկ Charles Schwab-ը սահմանել է լծակների նոր սահմանաչափեր, մինչդեռ ԱՄՆ Գանձապետարանը հետաքննում է նմանատիպ մարտավարությունները:
bloomberg+1 - Խորհրդատուները զգուշացնում են, որ 1 միլիոն դոլարից պակաս պորտֆելների համար ծախսերը կարող են «բացարձակապես անհեթեթ» լինել, և այդ ռազմավարությունները հաճախ միայն հետաձգում են հարկերը, այլ ոչ թե վերացնում դրանք:
bloomberg
Հարկային խնայողության ներդրումային ռազմավարությունները, որոնք երկար ժամանակ հասանելի էին միայն հեջ-ֆոնդերին, ընտանեկան գրասենյակներին և հարուստ անհատներին, այժմ առաջարկվում են շարքային ամերիկացիներին TikTok-ի, YouTube-ի (Alphabet Inc. ) և Instagram-ի միջոցով, քանի որ ֆինանսական ինֆլուենսերներն ու խորհրդատվական ընկերությունները շտապում են բարդ տեխնիկաները հասանելի դարձնել ավելի լայն լսարանի:
«Հարկային ալֆայի» վերելքը սոցիալական մեդիայում
Այս միտման կենտրոնում «հարկային ալֆան» է՝ մոտեցում, որը ձգտում է բարձրացնել հարկերից հետո ստացվող եկամուտը՝ դիտավորյալ ներդրումային վնասներ առաջացնելով հարկվող շահույթը փոխհատուցելու համար: Ուղղակի ինդեքսավորման և հարկային նկատառումներով լոնգ-շորթ ներդրումների նման ռազմավարությունները գոյություն ունեն տարիներ շարունակ, սակայն ալգորիթմական առևտրի առաջընթացը դրանք դարձրել է ավելի էժան և հասանելի ավելի փոքր պորտֆելներ ունեցող ներդրողների համար, հայտնում է Bloomberg-ը երեքշաբթի օրը հրապարակված զեկույցում:bloomberg
Չիկագոյում գործող ֆինանսական կառավարիչ Նիկոլաս Քրաունը, որն ունի ավելի քան երկու միլիոն հետևորդ TikTok-ում, ասել է. «Ինտերնետը սիրում է այն գործիքները, որոնք նախկինում վերապահված էին գերհարուստներին, իսկ այժմ դրանք հասանելի են բոլորին»: Քրաունը սելֆի-ոճի տեսանյութերի միջոցով բացատրում է, թե ինչպես է ուղղակի ինդեքսավորումը՝ ինդեքսային ֆոնդ գնելու փոխարեն ինդեքսի մեջ մտնող առանձին բաժնետոմսեր ունենալը, ստեղծում ավելի շատ հնարավորություններ վնասաբեր դիրքերը վաճառելու և հարկային հաշիվները նվազեցնելու համար:newfortunetimes+1
Bloomberg-ի գնահատականներով՝ ներկայումս ավելի քան 1 տրիլիոն դոլար է ներդրված հարկային նկատառումներով ռազմավարություններում: Public բրոքերային ընկերությունն առաջարկում է ուղղակի ինդեքսավորում՝ ընդամենը 1000 դոլար նվազագույն շեմով, մինչդեռ Nuveen ներդրումային կառավարիչը ֆինանսական խորհրդատուներին առաջարկում է «հարկային առավելություն ունեցող լոնգ-շորթ ձեռնարկ»:bloomberg+1
Բրոքերների և կարգավորող մարմինների զգուշացումը
Այս ոլորտի արագ ընդլայնումը գրավում է ուշադրությունը: Fidelity Investments-ը դադարեցրել է նոր լոնգ-շորթ հաշիվների բացումը, իսկ Charles Schwab-ը (The Charles Schwab Corporation ) այս տարվա սկզբին սահմանել է լծակների նոր սահմանաչափեր և հաշվի նվազագույն մնացորդներ՝ նշելով, որ ապրանքները պետք է «զարգանան պատասխանատու կերպով»: ԱՄՆ Գանձապետարանը նույնպես ուսումնասիրում է մի քանի հարկային մարտավարություններ, այդ թվում՝ «351 փոխարկումները», որոնք թույլ են տալիս ներդրողներին կենտրոնացված բաժնետոմսերի դիրքերը տեղափոխել նորաստեղծ բորսայական ֆոնդեր (ETF)՝ առանց կապիտալի շահույթի հարկման անմիջական առաջացման:bloomberg+1
Բարդությունը կարող է գերազանցել խնայողությունները
Ինքը՝ Քրաունը, զգուշացնում է, որ այդ ռազմավարությունների հետ կապված ծախսերը «բացարձակապես անհեթեթ» են այն մարդկանց համար, ովքեր ունեն 1 միլիոն դոլարից պակաս ներդրումային ակտիվներ: 71-ամյա թոշակառու Դալ Քոջերը, որը նախկինում ղեկավար էր, անձամբ զգաց բացասական կողմը՝ մոտ 325 000 դոլար տեղադրելով հարկային նկատառումներով կառավարվող հաշվի մեջ: Նրա խորհրդատուն խորհուրդ էր տվել վաճառել Lockheed Martin-ի մոտ 670 բաժնետոմս այն բանից հետո, երբ բաժնետոմսերը ընկել էին մոտ 8%-ով, սակայն հաջորդ երեք ամիսների ընթացքում բաժնետոմսերը աճել էին ավելի քան 40%-ով: Քոջերը ապրիլին դուրս եկավ ռազմավարությունից՝ եզրակացնելով, որ «չպետք է ներդրումներ անել այնպիսի բաների մեջ, որոնք լիովին չես հասկանում»:bloomberg
Fiduciary Financial Advisors-ի խորհրդատու Ջեֆրի Ջանսոնն ասել է, որ փոքր պորտֆելների համար «իրականացման ծախսերը կարող են փոխհատուցել օգուտները, և միշտ կա հետևման սխալի կամ գերօպտիմալացման հնարավորություն, որը ներմուծում է չնախատեսված ռիսկեր»:bloomberg
Աղբյուրներ (15)
- 1 Tax Alpha Explained: How Wall Street Is Pitching Elite Tax Strategies www.bloomberg.com
- 2 TikTok Brings the Ultrawealthy’s Tax Playbook to Everyday Investors www.newfortunetimes.com
- 3 How to Use Direct Indexing with Tax Loss Harvesting advisors.vanguard.com
- 4 Direct Indexing: The Basics of Tax-Loss Harvesting www.mellon.com
- 5 The Big Business of Helping the Rich Dodge Taxes - Bloomberg.com www.bloomberg.com
- 6 Is Direct Indexed Tax Loss Harvesting Worth It? elmwealth.com
- 7 Bloomberg: A Tax Strategy for the Rich Built the World's Largest ... taxprofblog.aals.org
- 8 Direct indexing investing strategies www.im.natixis.com
- 9 Slashing Tax Bills for Rich Investors Is a $1 Trillion Business www.bloomberg.com
- 10 Direct Indexing and Tax-Loss Harvesting bouchey.com
- 11 AQR's Tax-Loss Harvesting Strategy Shows Wealthy How to Cut ... www.bloomberg.com
- 12 Direct Indexing in 2026: Basics, Tradeoffs, and Comparisons usecache.com
- 13 The new trend among millionaires is “tax alpha,” which is the pursuit ... www.facebook.com
- 14 I ran some numbers on how often you actually get to tax- ... www.reddit.com
- 15 The new trend among millionaires is “tax alpha,” which is the pursuit ... www.tiktok.com
