Blanchiment d’argent : amende record de 125 millions de dollars pour UBS

Le département du Trésor américain a infligé lundi une amende civile record de 125 millions de dollars à UBS ↗ 0.60% Financial Services pour ce que les régulateurs ont qualifié de violations délibérées de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act), la principale législation du pays en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Amende record pour un courtier

La sanction, prononcée par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor, est la plus importante jamais imposée à un courtier pour des violations de la loi sur le secret bancaire, selon le département. Le FinCEN a qualifié UBS de récidiviste, soulignant que la société avait déjà été condamnée à une amende de 14,5 millions de dollars en 2018 pour ne pas avoir surveillé de manière adéquate les virements en devises étrangères.finance.yahoo+2

Malgré les assurances données aux régulateurs quant à la résolution des problèmes sous-jacents, UBS n'a pas surveillé de manière appropriée plus de 50 000 virements en devises étrangères pour un montant total de plus de 10 milliards de dollars, et n'a pas non plus révélé ses défaillances, a déclaré le FinCEN.amlintelligence+1

Dans le cadre de cet accord, UBS Financial Services a reconnu avoir délibérément violé la loi sur le secret bancaire, notamment en omettant de mettre en œuvre et de maintenir un programme de lutte contre le blanchiment d'argent et de signaler les activités suspectes.amlintelligence

L'avertissement des régulateurs

La directrice du FinCEN, Andrea Gacki, a présenté cette mesure comme un avertissement à l'ensemble du secteur financier. « L'action historique menée aujourd'hui contre UBSFS doit envoyer un message clair : les institutions financières récidivistes s'exposent à de graves répercussions », a déclaré Mme Gacki dans un communiqué.reuters+1

« Les institutions financières qui continuent de violer la loi sur le secret bancaire compromettent l'intégrité de notre système financier, en particulier celles qui l'exposent à des clients et à des activités à haut risque sans contrôles efficaces », a-t-elle ajouté.amlintelligence

La réaction d'UBS

UBS a présenté cette amende comme le règlement d'un problème du passé. « L'annonce d'aujourd'hui tourne la page de ce dossier historique », a déclaré l'entreprise dans un communiqué. « UBS a pleinement coopéré avec ses régulateurs et a réalisé des investissements importants pour corriger et renforcer son programme de lutte contre le blanchiment d'argent, conformément aux meilleures pratiques du secteur. »marketscreener+1