El GAFI advierte que grupos criminales están creando stablecoins para evadir incautaciones

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó el jueves su séptima actualización específica sobre activos virtuales, advirtiendo que grupos de crimen organizado están moviendo miles de millones en ganancias ilícitas a través de criptomonedas y que algunas redes criminales han comenzado a desarrollar sus propias stablecoins diseñadas para resistir la congelación y la incautación por parte de las autoridades.kfgo+2

El informe, publicado desde la sede del organismo intergubernamental en París, concluyó que el crimen habilitado por criptomonedas se ha vuelto más "complejo e interconectado" durante el último año, con un aumento drástico en el uso indebido de stablecoins por parte de actores ilícitos.reuters+1

Progreso regulatorio, brechas de cumplimiento

Aunque el GAFI señaló cierta mejora en el cumplimiento global, la actualización reveló una brecha persistente entre la acción legislativa y la aplicación efectiva. El informe encontró que el 83% de las jurisdicciones encuestadas han aprobado legislación que implementa la Regla de Viaje, frente al 73% en 2025. Sin embargo, a abril de 2026, solo 51 de las 149 jurisdicciones evaluadas eran "ampliamente conformes" con los estándares del GAFI para cripto, poco más de un tercio, frente al 29% del año anterior.fatf-gafi+2

"Persisten brechas significativas" en la traducción de las evaluaciones de riesgo en pasos concretos para reducir el crimen cripto, señaló el informe, enfrentando los reguladores, las instituciones financieras y las empresas cripto a "desafíos significativos y continuos" para detectar y detener los flujos de lavado de dinero provenientes de complejos de estafas y redes de fraude de inversión.kfgo

Las stablecoins como una amenaza creciente

La advertencia sobre las stablecoins criminales propias marca una escalada en las preocupaciones del GAFI sobre los activos digitales. En marzo de 2026, el organismo publicó un informe específico por separado sobre stablecoins y billeteras no alojadas, destacando cómo la estabilidad de precios y la amplia liquidez hacen de las stablecoins un medio preferido para mover ganancias ilícitas. Ese informe anterior señaló que algunas jurisdicciones habían comenzado a exigir a los emisores que integraran controles programables en los contratos inteligentes de las stablecoins para permitir la congelación y la inclusión en listas de denegación.regulationtomorrow+1

Tether, el mayor emisor de stablecoins, dijo en febrero que había congelado 4.200 millones de dólares de sus tokens debido a vínculos con actividades ilícitas, con 3.500 millones congelados desde 2023. Pero el desarrollo de stablecoins a medida por parte de grupos criminales sugiere esfuerzos para eludir por completo tales controles centralizados.reuters

Llamado a la acción

El GAFI hizo un llamado a los gobiernos y al sector privado para fortalecer la supervisión basada en el riesgo, mejorar la implementación de la Regla de Viaje y mejorar la cooperación internacional para cerrar las lagunas regulatorias que los actores ilícitos continúan explotando. El organismo señaló que, debido a que los activos virtuales son inherentemente sin fronteras, las fallas regulatorias en una jurisdicción pueden tener consecuencias globales.fatf-gafi+2