FATF აფრთხილებს, რომ კრიმინალური დაჯგუფებები სტეიბლკოინებს ქმნიან აქტივების დაყადაღების თავიდან ასაცილებლად

ფინანსური ქმედებების სპეციალურმა ჯგუფმა (FATF) ხუთშაბათს გამოაქვეყნა მეშვიდე მიზნობრივი განახლება ვირტუალურ აქტივებთან დაკავშირებით და გააფრთხილა, რომ ორგანიზებული დანაშაულებრივი ჯგუფები მილიარდობით უკანონო შემოსავალს კრიპტოვალუტის საშუალებით ატარებენ, ხოლო ზოგიერთმა კრიმინალურმა ქსელმა დაიწყო საკუთარი სტეიბლკოინების შემუშავება, რომლებიც შექმნილია ხელისუფლების მიერ დაყადაღებისა და კონფისკაციის თავიდან ასაცილებლად.kfgo+2

ორგანიზაციის პარიზის შტაბ-ბინიდან გამოქვეყნებულ ანგარიშში ნათქვამია, რომ კრიპტოვალუტასთან დაკავშირებული დანაშაული გასული წლის განმავლობაში უფრო „რთული და ურთიერთდაკავშირებული“ გახდა, ხოლო უკანონო აქტორების მიერ სტეიბლკოინების ბოროტად გამოყენება მკვეთრად გაიზარდა.reuters+1

მარეგულირებელი პროგრესი და აღსრულების ხარვეზები

მიუხედავად იმისა, რომ FATF-მა აღნიშნა გარკვეული გაუმჯობესება გლობალურ შესაბამისობაში, განახლებამ გამოავლინა მუდმივი უფსკრული საკანონმდებლო ქმედებებსა და ეფექტურ აღსრულებას შორის. ანგარიშის თანახმად, გამოკითხული იურისდიქციების 83%-მა უკვე მიიღო კანონმდებლობა „სამოგზაურო წესის“ (Travel Rule) იმპლემენტაციისთვის — რაც 2025 წლის 73%-იან მაჩვენებელზე მეტია. თუმცა, 2026 წლის აპრილის მდგომარეობით, შეფასებული 149 იურისდიქციიდან მხოლოდ 51 იყო „მეტწილად შესაბამისობაში“ FATF-ის კრიპტო სტანდარტებთან, რაც მთლიანის მხოლოდ მესამედზე ოდნავ მეტია და წინა წელთან შედარებით 29%-დან არის გაზრდილი.fatf-gafi+2

ანგარიშში ნათქვამია, რომ რჩება „მნიშვნელოვანი ხარვეზები“ რისკების შეფასების პრაქტიკულ ნაბიჯებად გადაქცევაში კრიპტო დანაშაულის შესამცირებლად. მარეგულირებლები, ფინანსური ინსტიტუტები და კრიპტო კომპანიები აწყდებიან „მნიშვნელოვან და მუდმივ გამოწვევებს“ თაღლითური სქემებიდან და საინვესტიციო თაღლითობის ქსელებიდან მომდინარე ფულის გათეთრების ნაკადების გამოვლენისა და შეჩერების კუთხით.kfgo

სტეიბლკოინები, როგორც მზარდი საფრთხე

გაფრთხილება კრიმინალური სტეიბლკოინების შესახებ ხაზს უსვამს FATF-ის შეშფოთების ზრდას ციფრული აქტივების მიმართ. 2026 წლის მარტში ორგანიზაციამ გამოაქვეყნა ცალკე მიზნობრივი ანგარიში სტეიბლკოინებისა და არამასპინძელი საფულეების შესახებ, სადაც ხაზგასმულია, თუ როგორ ხდის ფასების სტაბილურობა და საკმარისი ლიკვიდურობა სტეიბლკოინებს უკანონო შემოსავლების გადაადგილების სასურველ საშუალებად. იმ ადრეულ ანგარიშში აღნიშნული იყო, რომ ზოგიერთმა იურისდიქციამ დაიწყო ემიტენტებისთვის მოთხოვნა, რომ სტეიბლკოინების სმარტ კონტრაქტებში ჩაეშენებინათ პროგრამირებადი კონტროლის მექანიზმები დაყადაღებისა და შავ სიაში შეყვანის მხარდასაჭერად.regulationtomorrow+1

Tether, სტეიბლკოინების უმსხვილესმა ემიტენტმა, თებერვალში განაცხადა, რომ უკანონო საქმიანობასთან კავშირის გამო 4,2 მილიარდი დოლარის ღირებულების ტოკენები დააყადაღა, საიდანაც 3,5 მილიარდი დოლარი 2023 წლის შემდეგ არის გაყინული. თუმცა, კრიმინალური ჯგუფების მიერ სპეციალიზებული სტეიბლკოინების შექმნა მიუთითებს იმაზე, რომ ისინი ცდილობენ სრულად აარიდონ თავი ასეთ ცენტრალიზებულ კონტროლს.reuters

მოწოდება მოქმედებისკენ

FATF-მა მოუწოდა მთავრობებსა და კერძო სექტორს, გააძლიერონ რისკებზე დაფუძნებული ზედამხედველობა, გააუმჯობესონ „სამოგზაურო წესის“ იმპლემენტაცია და გააძლიერონ საერთაშორისო თანამშრომლობა იმ მარეგულირებელი ხარვეზების დასახურად, რომლებსაც უკანონო აქტორები კვლავ იყენებენ. ორგანიზაციამ აღნიშნა, რომ ვინაიდან ვირტუალური აქტივები ბუნებრივად უსაზღვროა, ერთ იურისდიქციაში არსებულმა მარეგულირებელმა წარუმატებლობამ შეიძლება გლობალური შედეგები გამოიწვიოს.fatf-gafi+2