Prudential-Aktien brechen ein: China besteuert Gewinne aus Auslandsversicherungen

Die Aktien von Prudential ↘ 2.28% brachen am Mittwoch um bis zu 13 % ein, nachdem berichtet wurde, dass die chinesischen Festland-Steuerbehörden begonnen haben, persönliche Einkommensteuer auf Erträge aus Auslandsversicherungspolicen zu erheben. Dies verunsicherte Anleger in asienfokussierten Finanzwerten und zog auch HSBC ↘ 1.32% sowie Standard Chartered ins Minus.

Der Ausverkauf wurde durch einen Bericht von Caixin ausgelöst, wonach Behörden in Peking und Hangzhou bereits damit begonnen haben, einen Steuersatz von 20 % auf Erträge aus Versicherungspolicen aus Hongkong durchzusetzen. Damit wurde ein Schlupfloch geschlossen, das Versicherungsnehmer zuvor genutzt hatten, um Gewinne im Ausland steuerfrei zu halten.reuters+1

Steuer zielt auf Dividenden und Zinsen für im Voraus gezahlte Prämien

Die Abgaben zielen auf zwei spezifische Einnahmequellen ab: Dividendenausschüttungen und Zinsen auf im Voraus gezahlte Prämien, so Steueranwälte und Brancheninsider laut Caixin. Die Durchsetzung wurde durch den verbesserten globalen Finanzdatenaustausch im Rahmen des Common Reporting Standard (CRS) ermöglicht, der es den Festlandbehörden erlaubt, Details über Überseepolicen nachzuverfolgen. Caixin berichtete, dass mit einer weiteren Verschärfung der Durchsetzung zu rechnen ist.marketscreener+1

Prudential war für eine Stellungnahme nicht unmittelbar erreichbar, berichtete Reuters. Die Aktien des Versicherers steuerten auf ihren größten Tagesverlust seit März 2023 zu, womit sich das Minus seit Jahresbeginn auf über 15 % summierte.marketscreener

Breitere Auswirkung auf den Markt

Das Vorgehen löste Schockwellen bei asienfokussierten Finanzaktien aus. HSBC fiel um rund 5,5 % und Standard Chartered sackte um mehr als 4 % ab. Der Schritt folgt auf Pekings Vorgehen gegen grenzüberschreitende Investitionen von Ende Mai, das bereits einen Ausverkauf bei Unternehmen ausgelöst hatte, die einen großen Teil ihres Geschäfts mit Kunden aus Festlandchina erwirtschaften.live.euronext+1

Hongkong war im Jahr 2025 der größte Gewinnbringer von Prudential, was die Anfälligkeit des Versicherers gegenüber regulatorischen Änderungen verdeutlicht, die grenzüberschreitende Finanzströme zwischen dem Festland und dem Territorium betreffen. Auch AIA Group, ein weiterer großer in Hongkong börsennotierter Versicherer mit Engagement in Festlandchina, geriet unter Druck.marketscreener

Die Entwicklung ist der neueste Schritt in Pekings umfassenderem Bestreben, die Besteuerung von Offshore-Finanzstrukturen zu verschärfen, was mit den jüngsten Klarstellungen zu Offshore-Trusts und globalen Einkommensmeldungspflichten zusammenfällt.globalbankingandfinance