Swift aktiviert Blockchain-Hauptbuch für Zahlungen rund um die Uhr

SWIFT gab am Mittwoch bekannt, dass sein auf Blockchain basierendes Hauptbuch für den ersten Einsatz bereit ist. 17 Großbanken aus sechs Kontinenten bereiten sich darauf vor, grenzüberschreitende Live-Zahlungen mit tokenisierten Einlagen zu testen – ein Schritt, der die Art und Weise, wie Geld außerhalb der traditionellen Banköffnungszeiten zwischen Ländern bewegt wird, verändern könnte.marketsmedia+1

Neun Monate vom Konzept bis zur Aktivierung

Die Genossenschaft, die mehr als 11.000 Banken in über 200 Ländern verbindet, hat den Weg von der Ankündigung des Hauptbuchs auf ihrer Sibos-Konferenz im letzten Jahr bis zur Aktivierung in nur neun Monaten zurückgelegt. Das gemeinsame Hauptbuch bietet den teilnehmenden Banken eine sichere Orchestrierungsebene für von Banken ausgegebene tokenisierte Einlagen in ihren eigenen Hauptbüchern, wodurch sie Gelder für Kunden über Nacht und an Wochenenden bewegen können, bevor die endgültige Abwicklung über bestehende Systeme erfolgt.theasianbanker+2

Zu den 17 Pilotbanken gehören Citi Citigroup Inc. ↗ 1.42%, HSBC ↗ 2.07%, UBS ↗ 1.55%, BNP Paribas, Wells Fargo ↗ 1.41%, BNY The Bank of New York Mellon Corporation ↗ 2.86%, DBS, Standard Chartered, ANZ, MUFG Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. ↗ 0.71%, Lloyds Bank, Itaú Unibanco ↗ 1.23%, OCBC Oversea-Chinese Banking Corporation Limited, UOB United Overseas Bank Limited ↗ 4.26%, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank und Mashreq.weex+1

Durchbrechung traditioneller Banköffnungszeiten

„Mit unserer neuen Hauptbuch-Funktionalität erweitern wir das Vertrauen und die Stabilität des etablierten Finanzwesens auf die Grenzen des digitalen Geldes“, sagte Thierry Chilosi, Chief Business Officer von SWIFT. „Sie ermöglicht es, tokenisierten Wert mit der Geschwindigkeit und Flexibilität über Grenzen hinweg zu bewegen, die der moderne Handel erwartet, während gleichzeitig das hohe Maß an Resilienz, Sicherheit und Compliance gewahrt bleibt, das das globale Finanzwesen erfordert.“marketsmedia+1

Tokenisierte Einlagen sind digitale Darstellungen von Kundenkontoständen, die über Blockchain-Schienen übertragen werden können. Das System behält bestehende Compliance-, Kredit- und Risikokontrollen bei und ermöglicht gleichzeitig eine Transaktionsfähigkeit rund um die Uhr – eine Abkehr von den Einschränkungen traditioneller Banköffnungszeiten, die internationale Zahlungen lange Zeit verlangsamt haben.theasianbanker+1

Grundlage für zukünftige Innovationen

SWIFT merkte an, dass 75 Prozent der Zahlungen in seinem Netzwerk bereits innerhalb von 10 Minuten die Empfängerbanken erreichen. Das neue Hauptbuch baut auf diesen Verbesserungen auf und schafft eine Grundlage für zukünftige Fähigkeiten wie programmierbares Geld und agentischen Handel. Das Hauptbuch wird nach der anfänglichen kontrollierten Live-Phase in Funktionalität und Verfügbarkeit erweitert.theasianbanker+1

Manish Kohli, Leiter der Global Payments Solutions bei HSBC, bezeichnete den Start als „einen positiven Schritt, um sie so arbeiten zu lassen, wie die Geschäfte unserer Kunden heute funktionieren – in Echtzeit, über Zeitzonen hinweg und ohne künstliche Fristen.“theasianbanker